Um eine Bewertung bzw. eine Marktpreiseinschätzung durch uns zu ermöglichen, sollten Sie uns folgende Unterlagen und Informationen zur Verfügung stellen können:
Versicherungsbestände:
- Gesamteinnahmen im letzten Jahr, bzw. in den letzten 12 Monaten
- Aufteilung dieser Umsätze in Abschlussprovisionen, Bestandsprovisionen, Dynamik, Laufende Provisionen (z.B. bei ratierlichen Zahlung der AP)
- Aufteilung der Bestandsprovisionen und der laufenden Provisionen auf die verschiedenen Versicherungssparten (SUH, KFZ, LV, KV, Honorare, usw.)
- Anzahl der aktiven Kunden und Anzahl der aktiven Verträge
- Verhältnis der unverdienten Provisionen (aus Vordiskont) und der aktuellen Stornoreserven
- Stornoquoten (Erstjahres- und Bestandsstorno) der letzten 12 Monate
- Altersstruktur der Kunden
- Besonderheiten (spezielle Deckungskonzepte, Branchenlösungen, Spezialisierungen, usw.).
- Beratungssystematik (vor Ort, Online, Email, Video, Chat, WhatsApp, Telefon, usw.)
- MVP und Digitalisierungsgrad
- Mitarbeiterstruktur und evtl. Keyman-Risiko
- Direktanbindungen, Poolanbindungen, welche?
Bei GmbH, GmbH & Co. KG usw. zusätzlich:
- VSH. Wo? Schadenfrei?
- Jahresabschlüsse und Bilanzen mit G&V der letzten drei Jahre
- Aktuelle BWA und eine BWA aus Dezember des letzten Jahres mit kumulierten Werten
- Bereinigungspositionen aus G&V
Bei Investmentbeständen zusätzlich:
- Haftungsdach? Welches?
- Welche §34f GewO Zulassungen? Evtl. §32 KWG?
- Laufende Einnahmen aus den Investmentbeständen (Provisionen, Kickbacks, Managementfees, Honorare)
Bei Immobilienmaklern zusätzlich:
- Objektbestand Verkauf
- Objektbestand Vermietung
- Akquisewege Neuobjekte
- Finanzierungspartner
- Welche Plattformen werden genutzt?
- Ohne Courtagen aus Versicherungsgeschäft, wenn dieses nicht vermittelt wird